Service: Check Deines bestehenden Vertrages
Bevor es im Alter ein böses Erwachen gibt, schauen wir uns Deine Verträge besser vorher an.
1. Fragen, die wir uns stellen sollten
Hiermit überprüfen wir den Sinn Deiner Altersvorsorge:
- Passt die Absicherungshöhe zu Deinen Vorstellungen?
- Bist Du in der passenden Schicht mit Deinen Verträgen?
- Passt bei fondsgebundenen Verträgen die Fondsauswahl?
- Ist das Risiko in der Fondsanlage angemessen?
- Passt die Rentenform wie z.B. teildynamisch?
- Ganz wichtig: Wie hoch ist der garantierte Rentenfaktor?
- Passen die internen Vertragskosten?
- Ab welchem Lebensalter rentiert sich Dein Vertrag?
2. Was ist bei älteren Verträgen oft gut?
Bei mir gibt es eine ehrliche Beratung.
Und es geht auch sicher nicht darum, Deine Bestandsverträge schlecht zu reden.
Einige Gründe:
- Verträge mit Beginn vor dem 31.12.2004 sind in der Auszahlung steuerfrei. Das kann man nicht schlechtreden, sondern nur gut finden.
- Beispielsweise bis zum 31.12.1999 hatten klassische Verträge einen Garantiezins von 4,0%. Solche Verträge kannst Du nur behalten.
- Am Anfang solcher Verträge gibt es meist Abschlusskosten, die Du schon bezahlt hast. Auch ein Grund, Bestandsverträge nicht voreilig zu kündigen.
Ich verspreche Dir eine ehrliche, objektive und verständliche Analyse.
Hier ist es sinnvoll, wenn Du mir nach unserem Treffen bzw. einem ersten Telefonat die ersten fünf Seiten Deiner Police zuschickst.